백만장자 크립토 마인드셋 — UIG의 Lucas Rubix와의 인터뷰

Snuggle의 새로운 장: CryptoLabs Research가 우리의 교육 파트너입니다

Lucas Rubix가 설립한 CryptoLabs Research가 공식적으로 Snuggle의 교육 파트너가 되었음을 발표하게 되어 기쁩니다. 그들 작업의 본거지는 UIG (Underdog Investment Group) — 약 1,200명의 활발한 멤버와 총 6,000명 이상의 졸업생을 보유한, 조용히 DeFi에서 가장 똑똑한 방 중 하나가 된 4년 된 크립토 투자 커뮤니티입니다.

Snuggle Discord (또는 MaxFi Discord, MaxFi가 Snuggle의 스마트 컨트랙트에서 실행되고 많은 동일한 사용자 베이스를 공유하기 때문)에서 시간을 보냈다면 아마 이미 그들 중 일부를 만났을 것입니다. UIG 졸업생들은 일관되게 나타나며 평균적인 크립토 사용자보다 눈에 띄게 더 침착하고, 더 박식하며, 더 전략적입니다. 그것은 우연이 아닙니다. cryptolabsresearch.com에서 수년간의 커뮤니티 주도 학습의 결과입니다.

이것은 우리에게 완전히 새로운 관계가 아닙니다. Alex 'YaBonks' Walch — Snuggle (그리고 Snuggle의 스마트 컨트랙트 위에 구축된 화이트라벨인 MaxFi)의 창립자 — 는 수년간 UIG 내부에서 가르쳐왔습니다. Alex는 Fast Track 프로그램을 통해 수백 명의 UIG 멤버들을 개인적으로 코칭했으며, 그들이 수천만 달러를 LP 포지션에 배치하고 수동 snuggle 리밸런싱을 한 거래씩 진행하도록 안내했습니다. Snuggle 프로토콜은 기술이 UIG 내부에서 이미 손으로 실전 테스트된 후에 나왔습니다. Alex는 이 비디오에도 있습니다 — 주로 Lucas와 **Aaron (DAO King)**이 대화를 이끄는 동안 정중하게 듣고 있습니다.

이 인터뷰에서 Lucas는 MaxFi (Snuggle에서 실행 중)의 Aaron과 함께 앉아 부 구축 마인드셋, 'snuggle'이라는 단어가 실제로 어디에서 왔는지, 왜 LP 수익만으로는 누구도 부자가 될 수 없는지, 그리고 수년간 집중 유동성 포지션을 수동 및 자동화를 통해 운영한 경험에서 Aaron이 사용하는 실용적인 Snuggle 설정에 대해 이야기합니다.

바이럴 "저 사람을 따르지 마라" 클립

인터뷰는 Lucas가 X에 막 올린 약 20초 동안 그의 전체 철학을 담은 클립으로 시작됩니다. 그 안에서 그는 유통되는 모든 나쁜 크립토 조언을 빠르게 발사합니다 — 최대한 돈을 벌기 위해 데이 트레이드한다. 시장 타이밍을 시도한다. 시장 타이밍을 잡을 수 없기 때문에 달러 코스트 평균을 한다. 절대 이익을 취하지 않는다. 밈 코인에 투자한다. 빨리 부자가 되려고 여기 있다. — 그리고 말합니다: "돈 게임에서 이기고 싶다면, 저 사람을 따르지 마라. 이 사람을 따르라."

Lucas가 이 대화 전반에 걸쳐 말하는 요점은 그가 빨리 부자가 되는 것에 대해 아무것도 반대하지 않는다는 것입니다. 왜 천천히 부자가 되고 싶겠습니까? 하지만 그는 부 구축을 가속화하는 것과 가족의 생계를 1-in-100의 도박에 거는 것 사이에 단단한 선을 그립니다.

"5년, 10년이면 매우 부유해질 수 있습니다. 1개월, 1주? 네, 아마도 아닙니다. 그래서 그 중간을 찾는 것입니다."

그 중간 — 인내심 있고 구조화되고 교육 우선의 투자 — 가 바로 CryptoLabs Research와 UIG가 가르치는 것입니다. 그리고 그것이 우리가 Snuggle을 구축한 동일한 자세입니다.

UIG란?

UIG는 COVID 시기에 약 10–20명으로 시작되었습니다. Lucas는 중앙화된 거래소에서 빼내기 위해 USDC로 상당한 자본을 블록체인으로 옮기고 수익을 얻기 시작했습니다. 가족과 친구들은 그가 하는 일을 보고 자신들의 돈을 관리해 달라고 요청했습니다. 그는 거절했지만 — 더 정직한 것을 제안했습니다:

"월 단위로 뭔가를 하면 어떨까요? 계약 없이. 우리가 정확히 무엇을 하는지 보여드릴게요. 마음에 들지 않으면 떠나실 수 있고, 마음에 들면 머무실 수 있어요."

4년 후, UIG는 동일한 모델을 통해 총 6,000명 이상을 통과시켰습니다 — 오늘날 어느 시점에서든 방에 약 1,200명의 활발한 멤버가 있습니다. 잠금 없음. 월 구독. 회원들은 몇 달 동안 오고, 회원들은 수년간 머무릅니다.

신뢰할 수 있는 프로토콜에서 안정적인 수익 전략에 대한 입문으로 시작된 것이 훨씬 더 깊은 것으로 진화했습니다: 풀 레인지 LP, 집중 유동성, 레버리지 LP, 불 마켓 대 베어 마켓 대 사이드웨이 전략, 대출/차입 루프, 그리고 시장이 변화함에 따라 지속적으로 업데이트되는 플레이북.

Lucas는 그의 공동 창립자 Colin Mason ("OG, 나보다 열 배는 더 똑똑한")과 그의 사각지대를 채우기 위한 순환 코치 캐스트에 공을 돌립니다. 그 협력적이고 다관점적인 접근 방식이 UIG 콘텐츠를 효과적이게 만드는 것입니다 — 모든 것을 파악했다고 주장하는 한 사람이 아닙니다.

cryptolabsresearch.com에서 확인하세요.

UIG를 차별화하는 것

Lucas는 "독점적"이라는 단어를 사용하는 데 어려움을 겪습니다 — 그가 계속 말하려는 것은 포괄적입니다. 많은 다양한 각도, 전략 및 시장 조건을 포괄합니다. 대화에서 두드러진 몇 가지:

• 그들은 시장이 어디로 가는지 안다고 가장하지 않습니다. 정확한 고점과 저점을 예측하는 화려한 TA 차트가 없습니다. 시장이 움직이고 전략이 적응해야 한다는 정직한 인정뿐입니다.
• 그들은 밈 코인을 만지지 않습니다. 원칙적으로는 그것들에 반대할 것이 없지만, 밈 코인 콘텐츠에 끌리는 사람들은 방의 질을 떨어뜨리는 경향이 있습니다.
• 그들은 주가 아닌 사이클로 생각합니다. "금요일까지 어떻게 부자가 될까"가 아닌, 4-5년 지평.
• 이것은 코스가 아닌 커뮤니티입니다. 전략을 테스트하고, 결과를 공유하고, 실시간으로 플레이북을 개선하는 천 명 이상의 활발한 투자자들.

마지막 — 커뮤니티 주도 검증 — 이 바로 처음에 snuggle 전략을 만들어낸 것입니다, 어떤 것이든 온체인이 되기 전에.

석유 굴착선에서 투자자로 — Lucas의 기원 이야기

Lucas는 대학에 가지 않았습니다. 학교를 싫어했습니다. 고등학교 후 블루칼라 일을 했고, 캐나다 석유 굴착선에서 21살 또는 22살에 6자리를 벌었습니다.

회사는 그의 급여 일부를 뮤추얼 펀드에 투자하고 그의 기여를 비과세로 매칭했습니다. 그는 그것이 좋은 거래라고 생각했습니다. 5년 후, 그는 모기지를 위한 첫 자산/부채 계산서를 작성하기 위해 앉아 실제 수학을 시작했습니다:

• 뮤추얼 펀드 보고서는 그가 7-8%를 벌고 있다고 말했습니다.
• 운용 수수료와 펀드가 숫자를 꾸미는 방식 이후, 그는 실제로 거의 아무것도 벌지 못하고 있었습니다.
• 그의 기본 소득은 6자리였지만, 세금이 그가 달러를 보기 전에 42%를 가져갔습니다.
• 그는 남은 것으로 원격 굴착 현장으로의 자신의 여행을 지불했습니다.

"나는 더 열심히 일할 수 없어. 더 열심히 일할 방법이 없어. 주를 쉬는 것을 그만두지 않는 한 더 많은 시간 일할 수 없어... 그리고 나는 이게 짜증나. 이걸 50년 더 할 수 없어."

그것이 그 순간이었습니다. Lucas는 람보르기니와 수백만 달러짜리 집을 가진 사람들을 둘러보고 어떻게라고 묻기 시작했습니다. 답은 결국 모든 부유한 사람이 배우는 것과 같았습니다: 소득을 라이프스타일에 쓰는 것을 멈추고, 자산에 쓰기 시작하고, 자산이 당신에게 지불하게 하세요.

화려한 통찰력이 아닙니다. 하지만 그것이 다른 사람을 위해 평생 고생하는 삶과 선택지가 있는 삶을 나누는 것입니다.

이민자 마인드셋

Lucas는 트레일러 파크에서 자랐습니다. 그의 부모는 폴란드 이민자였습니다 — 임신했음을 알았을 때 이탈리아의 난민이었습니다 — 영어도 거의 돈도 없이 1988년에 캐나다에 도착했습니다. 그의 아버지는 7-Eleven에서 야간 근무를 하고 그리고 낮에는 목공일을 했으며, 그 사이에 1-2시간 잠을 잤습니다.

"그는 그냥 해냈어요. 우리는 어떤 식으로든 부유하지 않았어요... 하지만 그것을 보고 자란 것은, 당신에게도 무언가를 한다고 생각해요."

Lucas와 Aaron은 인터뷰의 상당 부분을 이것에 할애합니다 — 1세대 이민자들이 기회를 당연하게 여기지 않기 때문에 능가하는 경향이 있는 방식, 변화를 강요할 충분한 고통이 없기 때문에 중산층이 탈출하기 가장 어려운 곳일 수 있는 방식, 그리고 진정으로 원하는 사람들이 단지 원하기를 원하는 사람들보다 더 열심히 일할 것이라는 방식.

이것은 부차적인 코멘트가 아닙니다. 기초입니다. 손실, 드로다운 및 복리화에 필요한 수년을 통해 실제로 실행할 기질 없이는 투자 전략은 쓸모가 없습니다.

왜 LP 수익만으로는 부자가 될 수 없는가

여기가 대화가 Snuggle 사용자에게 실용적이 되는 곳입니다.

Lucas는 LP를 운영합니다. 그는 현재 Aerodrome의 ETH/USDC 포지션에 있습니다. Snuggle과 MaxFi를 사용합니다. 하지만 그가 뒤로 물러나 실제로 그의 부를 쌓은 것을 볼 때, LP 수익은 답이 아닙니다.

"충분히 멀리 줄이면, 나에게 돈을 벌게 하는 것은 LP가 아닙니다. 불런 동안 팔 수 있도록 장기간에 걸쳐 양질의 자산을 쌓는 것입니다."

그의 수학: LP에 $100,000가 있고 50%를 벌면 그것은 $50K입니다. 좋은 돈이지만 당신의 인생을 바꾸지 않습니다. 당신의 인생을 바꾸는 것은 그 수익으로 무엇을 하느냐입니다.

Lucas의 프레임워크:

1. LP는 현금 흐름을 만들어냅니다 — 수수료와 (일부 경우) 리밸런싱된 재고.
2. 그 출력을 양질의 자산에 쌓으세요 — 그의 경우 주로 BTC와 ETH.
3. 사이클 전반에 걸쳐 "불런 가방"을 구축하세요.
4. 불런에서 그 누적된 자산을 3-5x 또는 그 이상으로 판매하세요.

옆에 스테이블코인 수익을 겹치세요. Lucas는 유휴 스테이블을 Aave 또는 Compound에서 약 5%를 수동으로 벌게 유지하고, 더 고급 대출/차입 루프를 사용하여 스테이블에서 10–13%로 푸시합니다. 어떤 달러도 유휴 상태로 두지 않습니다.

완전한 시장 사이클에 걸친 복리 효과가 부를 생산합니다. 고립된 LP 수익이 아닙니다. 이것이 Snuggle이 UIG 커리큘럼과 자연스럽게 페어링되는 이유입니다 — 우리는 LP 레이어를 자동화하고, 그들은 거기에서 흐르는 모든 것으로 무엇을 해야 하는지 가르칩니다.

'Snuggle' 이름의 유래 — 그리고 왜 프로토콜이 그렇게 불리는지

이것은 문 위에 있는 이름 뒤의 이야기입니다.

Chad라는 이름의 UIG 멤버 — Lucas는 그를 "엄청 똑똑하고, 자기 수단으로 성공했고, 큰 웹 e커머스 마케팅 회사를 운영했다"고 묘사합니다 — 가 커뮤니티 내에서 리밸런싱 기술을 실험하고 있었습니다. 그는 현재 가격 주위로 재중심화하는 대신, 집중 유동성 범위의 외부 경계까지 리밸런싱하는 수학을 계산했습니다.

수학이 작동했습니다: 토큰 스왑이 필요하지 않기 때문에 리밸런스를 처리하는 가장 자본 효율적인 방법입니다. Chad는 그것을 'snuggling'이라고 부르기 시작했습니다. 다른 UIG 멤버들이 이 용어를 채택하고, CryptoLabs Research가 그것에 대한 콘텐츠를 제작하기 시작했으며, 이름이 정착되었습니다.

Alex 'YaBonks' Walch — 수년간 LP 전략을 가르치고 UIG 멤버들이 수동 snuggle 기술을 거치도록 코칭해 온 사람 — 가 이후 그것을 자동화하는 온체인 프로토콜을 구축했습니다. 그 프로토콜이 Snuggle입니다: 제로 스왑, 온체인 리밸런싱 엔진으로 수동 UIG 기술을 가져와 24/7 자율적으로 실행합니다. MaxFi는 이후 정확히 동일한 Snuggle 스마트 컨트랙트 위에 구축된 화이트라벨로 등장했습니다 — 다른 UI, 다른 풀과 페어 선택 (알트코인 페어 포함), 동일한 Snuggle 리밸런싱 기술이 그 아래에 있습니다.

따라서 Snuggle에 입금할 때, UIG 커뮤니티가 손으로 입증한 전략의 온체인 버전을 사용하는 것입니다. 프로토콜의 이름은 그것의 UIG 기원에 대한 직접적인 호출입니다. 이 전략을 자동으로 실행하는 풀에 입금하고 싶다면 snuggle.fi/deposit으로 가세요.

실수로 Snuggle이 작동함을 증명한 경쟁자

대화에서 가장 재미있는 순간 중 하나: 한 경쟁자가 최근에 Snuggle이 작동하지 않음을 증명하려고 47일간의 라이브 헤드 투 헤드 비교를 실행했습니다. 그들은 MaxFi (Snuggle에서 실행)에 대해 테스트하고, 결과를 공개적으로 게시했으며, 자신들이 올해 최고의 Snuggle 추천을 게시했다는 것을 깨닫지 못했습니다. 두 포지션 모두 $2,000에서 시작했고 기초 시장은 테스트 기간 동안 하락했습니다. 최종 숫자:

• 그들의 시스템: $1,706 (100% 자동 복리로 포지션에 다시)
• MaxFi가 Snuggle에서 실행: 포지션에 $1,453 + 지급된 보상에 $288 = $1,741 총계

Snuggle은 경쟁자보다 적은 드로다운을 보였습니다 — 그것이 핵심입니다. 하락장에서 Snuggle의 제로 스왑 리밸런싱은 경쟁자의 접근 방식보다 적은 피해를 입었습니다. MaxFi (Snuggle 위)는 47일 동안 경쟁자를 $35 이겼고, 비디오를 게시한 것은 경쟁자였습니다. 그들은 명백히 50/50 자동 복리 모델이 수익 수수료를 포지션 내 복리와 사용자 지갑 사이에서 분할한다는 것을 이해하지 못했습니다 — 그래서 사과 대 사과 숫자는 결합된 총계이며 단순히 포지션 잔액이 아닙니다.

복리화되면 그 격차는 보이는 것보다 훨씬 큽니다. 47일 동안 ~2%의 우위는 약 연 17%의 아웃퍼포먼스로 외삽됩니다. 전체 4년 시장 사이클에서, 그것은 거의 88%의 추가 이익으로 복리화됩니다 — 정확히 동일한 풀에서, 정확히 동일한 자본으로, 정확히 동일한 날에. 복리화가 핵심입니다.

그리고 실제 우위를 훨씬 더 크게 만드는 것은 다음과 같습니다: 그 연 17%는 실제로 천장이 아니라 바닥입니다. Snuggle의 $288 지갑 절반은 47일 내내 유휴 상태로 앉아 아무것도 벌지 못했습니다. 경쟁자의 전체 $1,706는 그동안 계속해서 포지션에 다시 자동 복리화되었습니다. 그래서 Snuggle은 한 손을 등 뒤에 묶고 일대일 대결에서 이겼습니다 — 수확된 수수료의 절반은 의도적으로 배치되지 않았습니다. 그 $288을 가져와 재배치하면 (다른 Snuggle 포지션으로, Aave에서 5%를 버는 스테이블로, 생산적인 어떤 것이든) 아웃퍼포먼스는 더 벌어집니다. 이런 방식으로 포지션을 운영하는 1년 동안, 지갑 절반이 실제로 일하게 되면, 실제 우위는 17%보다 상당히 더 커집니다. 50/50 분할은 포지션을 청산하지 않고 지출 가능한 현금 흐름을 원하는 사용자에게는 기능이지만 — 순수한 성과 비교에서는 핸디캡이고, Snuggle이 어쨌든 이깁니다.

"그들은 숫자가 어떻게 작동하는지조차 이해하지 못했어요."

클립은 Aaron을 인터뷰의 절반 동안 웃게 만들었습니다. Alex와 Aaron은 이 공간에서 구축하는 모든 사람을 응원하고 있다고 지적했습니다 — 어려운 프론티어입니다 — 하지만 그것은 Snuggle 접근 방식에 대해 놀랍도록 효과적인 의도하지 않은 마케팅 캠페인이었습니다.

실용적인 Snuggle 설정 — Aaron의 추천

이것이 북마크할 부분입니다.

Aaron은 MaxFi에서 포지션을 운영해왔는데 — 이는 Snuggle의 스마트 컨트랙트와 리밸런싱 엔진 바로 위에 자리잡고 있어서 모든 설정이 Snuggle 포지션으로 1:1 변환됩니다. 수년간 LP를 수동 및 온체인 버전을 통해 모두 운영한 후, 그의 실용적인 가이드:

• 범위 폭: 블루칩의 경우 5–10%, degen 페어의 경우 10–20%. 3–4%는 피하세요 — 헤드라인 APR은 화려하지만 포지션이 그것들을 잡기에는 범위 밖에서 너무 많은 시간을 보냅니다.
• 리밸런스 지연: 4–8시간. 초핑에서 과도한 리밸런싱을 피하기에 충분히 길고. 생산적으로 유지하기에 충분히 짧습니다.
• 이러한 설정에서의 APR은 여전히 우수합니다. 이기기 위해 가능한 가장 좁은 범위를 추구할 필요가 없습니다.

"그냥 앉아서 편안하게 시스템이 마법을 부리도록 두는 것, 그것이 LP 파밍의 아름다움입니다."

Lucas의 개인 설정은 다릅니다 — 그는 WETH/USDC에서 약 20% 넓게 운영합니다. 이는 그의 포지션을 변동성을 통해 기초 자산을 보유하는 쪽으로 편향시키고 (누적에 더 좋고, 리밸런스가 더 적음) 최대 수수료 포착에서는 덜합니다. 둘 다 유효합니다. 올바른 설정은 현금 흐름 (더 좁게, Aaron의 접근 방식) 또는 사이클을 통한 누적 (더 넓게, Lucas의 접근 방식)에 최적화하는지에 달려 있습니다.

그 자세 — 포지션에서 실제로 원하는 바에 따라 의도적으로 매개변수를 설정한 다음 시스템을 실행하게 두는 것 — 가 인내심 있는 LP들을 망각으로 수동으로 리밸런싱하는 사람들과 분리하는 것입니다.

입금하기 전에 백테스트 시뮬레이터를 사용하여 이러한 설정을 모델링하고 Positions 페이지에서 포지션을 모니터링할 수 있습니다.

교훈을 받아들이고, 포기하지 마라

인터뷰는 마인드셋에서 끝나며, 인용할 가치가 있습니다.

Aaron은 주식 시장에서 7자리를 잃었다고 언급합니다 — 한 번이 아니라 여러 번 — 그리고 포기하지 않았습니다. 교훈:

"당신이 배우고 있는 절벽의 가장자리에서, 많은 사람들이 그냥 포기합니다. 그들은 '음, 나는 거래했고, 이것을 했고, 저것을 했고, 그리고 잃었어'라고 말합니다. 당신은 그 교훈을 받지 않았어요. 왜 졌나요? 그리고 그것에 대해 반성하세요. 무엇을 다르게 할 수 있었나요?"

Lucas는 전체 대화를 묶는 프레임을 추가합니다:

"삶은 자신만의 모험을 선택하는 게임입니다. 사업을 시작하고, 직장에서 일하고, 배관공이 되고, 투자자가 되고, 하고 싶은 것은 무엇이든 할 수 있습니다. 나는 크립토, 주식, 거래로 정말 잘한 많은 사람들을 알고 있습니다 — 무엇이든 상관없습니다. 만약 당신이 그것에 헌신하고 마스터가 되었다면, 정말 잘할 것입니다."

그 단어 — 마스터 — 가 관통선입니다. UIG, CryptoLabs Research, Snuggle, MaxFi. 도구는 강력합니다. 커뮤니티는 진짜입니다. 하지만 수년에 걸쳐 복리화되는 유일한 것은 충돌을 통해 그것을 고수함으로써 구축하는 숙달입니다.

연결하는 방법

• 교육 파트너: cryptolabsresearch.com — Lucas Rubix, UIG (Underdog Investment Group), 그리고 처음에 "snuggle"을 명명한 팀
• Snuggle: 포지션 입금, 전략 백테스트, 또는 오픈 포지션 확인
• 권장 시작 설정 (Aaron으로부터): 블루칩에서 5–10% 범위, 4–8시간 리밸런스 지연. 누적 쪽으로 편향시키고 싶다면 Lucas는 더 넓게 (WETH/USDC에서 ~20%) 운영합니다

위험 공시: 집중 유동성은 impermanent loss, 스마트 컨트랙트 위험 및 시장 위험을 수반합니다. Snuggle의 제로 스왑 리밸런싱은 전통적인 AMM에 비해 IL을 약 50% 줄이지만 제거하지는 않습니다. 백테스트된 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다. 입금하기 전에 snuggle.fi/risks에서 전체 위험 공시를 읽으세요.