Tư Duy Crypto Triệu Phú — Phỏng Vấn Lucas Rubix từ UIG

Một Chương Mới cho Snuggle: CryptoLabs Research Là Đối Tác Giáo Dục Của Chúng Tôi

Chúng tôi rất vui mừng thông báo rằng CryptoLabs Research, do Lucas Rubix sáng lập, chính thức là đối tác giáo dục của Snuggle. Nhà của công việc của họ là UIG (Underdog Investment Group) — một cộng đồng đầu tư crypto 4 năm tuổi với khoảng 1.200 thành viên đang hoạt động và hơn 6.000 người tốt nghiệp tổng cộng, đã âm thầm trở thành một trong những căn phòng thông minh nhất trong DeFi.

Nếu bạn đã dành thời gian trong Discord Snuggle (hoặc Discord MaxFi, vì MaxFi chạy trên smart contracts của Snuggle và chia sẻ nhiều người dùng cùng loại), có lẽ bạn đã gặp một số người trong số họ. Các tốt nghiệp UIG xuất hiện một cách nhất quán và họ rõ ràng bình tĩnh hơn, hiểu biết hơn và chiến lược hơn người dùng crypto trung bình. Đó không phải là tình cờ. Đó là kết quả của nhiều năm học tập do cộng đồng dẫn dắt tại cryptolabsresearch.com.

Đây không phải là mối quan hệ hoàn toàn mới đối với chúng tôi. Alex 'YaBonks' Walch — người sáng lập Snuggle (và MaxFi, whitelabel được xây dựng trên smart contracts của Snuggle) — đã giảng dạy trong UIG nhiều năm. Alex đã đích thân huấn luyện hàng trăm thành viên UIG qua chương trình Fast Track, giúp họ triển khai hàng chục triệu đô la vào các vị thế LP và hướng dẫn họ qua rebalancing snuggle thủ công từng giao dịch một. Giao thức Snuggle đến sau khi kỹ thuật đã được thử nghiệm bằng tay trong UIG. Alex cũng có mặt trong video này — chủ yếu lắng nghe một cách tôn trọng trong khi Lucas và Aaron (DAO King) mang cuộc trò chuyện.

Trong cuộc phỏng vấn này, Lucas ngồi với Aaron từ MaxFi (chạy trên Snuggle) để nói về tư duy xây dựng tài sản, từ 'snuggle' thực sự bắt nguồn từ đâu, tại sao lợi nhuận LP đơn thuần sẽ không làm bất cứ ai giàu có, và các cài đặt Snuggle thực tế mà Aaron sử dụng từ nhiều năm chạy các vị thế thanh khoản tập trung cả thủ công lẫn thông qua tự động hóa.

Clip Viral "Đừng Theo Gã Đó"

Cuộc phỏng vấn mở đầu với một clip Lucas vừa đăng trên X nắm bắt toàn bộ triết lý của anh ấy trong khoảng 20 giây. Trong đó, anh ấy bắn nhanh mọi lời khuyên crypto tồi tệ đang lưu hành — Tôi day trade để kiếm nhiều tiền nhất. Tôi cố gắng định thời điểm thị trường. Tôi làm dollar cost average vì bạn không thể định thời điểm thị trường. Tôi không bao giờ chốt lời. Tôi đầu tư vào meme coin. Tôi ở đây để giàu nhanh. — rồi nói: "Nếu bạn muốn thắng trò chơi tiền bạc, đừng theo gã đó. Hãy theo gã này."

Điểm Lucas đưa ra trong suốt cuộc trò chuyện này là anh ấy không phản đối việc giàu nhanh. Tại sao bạn lại muốn giàu chậm? Nhưng anh ấy vạch ra một ranh giới cứng giữa tăng tốc việc xây dựng tài sản và đặt cược sinh kế của gia đình bạn vào một cơ hội 1 trên 100.

"5 năm, 10 năm, bạn có thể trở nên cực kỳ giàu có. 1 tháng, 1 tuần? Vâng, có lẽ không. Vì vậy, tìm được điểm trung gian đó."

Điểm trung gian đó — đầu tư kiên nhẫn, có cấu trúc, ưu tiên giáo dục — chính xác là những gì CryptoLabs Research và UIG dạy. Và đó là tư thế tương tự mà chúng tôi xây dựng Snuggle.

UIG Là Gì?

UIG bắt đầu trong COVID, với khoảng 10–20 người. Lucas đã chuyển một lượng vốn đáng kể lên blockchain (trong USDC, chỉ để đưa nó ra khỏi các sàn giao dịch tập trung) và bắt đầu kiếm lợi nhuận. Gia đình và bạn bè thấy những gì anh ấy đang làm và yêu cầu anh ấy quản lý tiền của họ. Anh ấy nói không — nhưng đề xuất một thứ trung thực hơn:

"Nếu chúng ta chỉ làm điều gì đó hàng tháng thì sao? Không có hợp đồng. Chúng tôi sẽ cho bạn thấy chính xác những gì chúng tôi đang làm. Và nếu bạn không thích, bạn có thể rời đi. Và nếu bạn thích, bạn có thể ở lại."

Bốn năm sau, UIG đã đưa hơn 6.000 người qua cùng một mô hình tổng cộng — với khoảng 1.200 thành viên đang hoạt động trong phòng tại bất kỳ thời điểm nào ngày hôm nay. Không ràng buộc. Đăng ký hàng tháng. Thành viên đến trong vài tháng, thành viên ở lại nhiều năm.

Điều bắt đầu như một giới thiệu về các chiến lược lợi nhuận ổn định trên các giao thức đáng tin cậy đã phát triển thành một thứ sâu sắc hơn nhiều: LP toàn dải, thanh khoản tập trung, LP đòn bẩy, chiến lược bull market vs bear market vs đi ngang, vòng lặp vay/cho vay, và playbook liên tục được cập nhật khi thị trường thay đổi.

Lucas ghi công cho đồng sáng lập Colin Mason ("một OG, thông minh gấp mười lần tôi") và một dàn huấn luyện viên luân phiên để lấp đầy các điểm mù của anh ấy. Cách tiếp cận hợp tác, đa góc nhìn đó là điều làm nội dung UIG đi vào lòng người — không phải một người tuyên bố đã tìm ra mọi thứ.

Xem tại cryptolabsresearch.com.

Điều Làm UIG Khác Biệt

Lucas vật lộn với việc sử dụng từ "độc quyền" — điều anh ấy liên tục cố gắng nói là bao gồm. Bao gồm nhiều góc độ, chiến lược và điều kiện thị trường khác nhau. Một vài điều nổi bật từ cuộc trò chuyện:

• Họ không giả vờ biết thị trường đang đi đâu. Không có biểu đồ TA hoa mỹ dự đoán đỉnh và đáy chính xác. Chỉ là sự thừa nhận trung thực rằng thị trường di chuyển và chiến lược cần phải thích nghi.
• Họ không chạm vào meme coin. Không có gì chống lại chúng về nguyên tắc, nhưng những người bị thu hút vào nội dung meme coin có xu hướng làm giảm chất lượng phòng.
• Họ nghĩ theo chu kỳ, không phải theo tuần. Tầm nhìn bốn đến năm năm, không phải "làm sao tôi giàu vào thứ Sáu".
• Đó là một cộng đồng, không phải một khóa học. Hơn một nghìn nhà đầu tư hoạt động đang thử nghiệm chiến lược, chia sẻ kết quả và tinh chỉnh playbook trong thời gian thực.

Điều cuối cùng đó — xác nhận do cộng đồng dẫn dắt — chính xác là điều đã tạo ra chiến lược snuggle ngay từ đầu, trước khi bất kỳ phần nào của nó được on-chain.

Từ Giàn Khoan Dầu Đến Nhà Đầu Tư — Câu Chuyện Khởi Nguồn Của Lucas

Lucas không học đại học. Anh ấy ghét trường học. Sau trung học, anh ấy làm các công việc lao động chân tay và kết thúc trên các giàn khoan dầu Canada, kiếm sáu con số ở tuổi 21 hoặc 22.

Công ty đầu tư một phần lương của anh ấy vào quỹ tương hỗ và khớp các đóng góp của anh ấy miễn thuế. Anh ấy nghĩ đó là một thỏa thuận tuyệt vời. Năm năm sau, anh ấy ngồi xuống để vẽ bảng cân đối tài sản/nợ phải trả đầu tiên cho một khoản thế chấp và bắt đầu làm toán thực sự:

• Báo cáo quỹ tương hỗ nói anh ấy kiếm được 7-8%.
• Sau phí quản lý và cách quỹ trang điểm các con số, anh ấy thực sự gần như không kiếm được gì.
• Thu nhập cơ bản của anh ấy là sáu con số, nhưng thuế lấy 42% trước khi anh ấy nhìn thấy một đô la.
• Anh ấy tự trả tiền đi lại đến các địa điểm giàn khoan xa xôi từ những gì còn lại.

"Tôi như, ý bạn là tôi không thể làm việc chăm chỉ hơn. Không có cách nào tôi có thể làm việc chăm chỉ hơn. Tôi không thể làm thêm giờ trừ khi tôi ngừng nghỉ tuần... Và tôi như, điều này tệ. Như tôi không thể làm điều này trong 50 năm nữa."

Đó là khoảnh khắc. Lucas bắt đầu nhìn xung quanh những người có Lamborghini và những ngôi nhà trị giá nhiều triệu đô la và hỏi làm thế nào. Câu trả lời giống nhau mà mọi người giàu cuối cùng đều học được: ngừng chi thu nhập của bạn cho lối sống, bắt đầu chi cho tài sản, và để tài sản trả tiền cho bạn.

Đó không phải là cái nhìn sâu sắc lộng lẫy. Nhưng đó là điều phân chia một cuộc đời cày cuốc cho người khác từ một cuộc đời có nhiều lựa chọn.

Tư Duy Người Nhập Cư

Lucas lớn lên trong một khu nhà di động. Cha mẹ anh ấy là người nhập cư Ba Lan — tị nạn ở Ý khi họ phát hiện mình đang mang thai — đến Canada vào năm 1988 mà không biết tiếng Anh và gần như không có tiền. Cha anh ấy làm ca đêm tại 7-Eleven và thợ mộc vào ban ngày, ngủ một hoặc hai giờ giữa hai ca.

"Ông ấy chỉ tìm ra. Chúng tôi không giàu có theo bất kỳ cách nào... Nhưng lớn lên và nhìn thấy điều đó, tôi nghĩ điều đó cũng làm cho bạn điều gì đó."

Lucas và Aaron dành một phần đáng kể của cuộc phỏng vấn vào điều này — cách người nhập cư thế hệ đầu tiên có xu hướng vượt trội vì họ không coi cơ hội là điều hiển nhiên, cách tầng lớp trung lưu có thể là nơi khó thoát khỏi nhất vì không đủ đau để buộc thay đổi, và cách những người thực sự muốn sẽ làm việc nhiều hơn những người chỉ muốn muốn.

Đây không phải là bình luận phụ. Đây là nền tảng. Chiến lược đầu tư là vô dụng nếu không có khí chất để thực sự thực thi nó qua thua lỗ, sụt giảm và những năm cần thiết để gộp lại.

Tại Sao Lợi Nhuận LP Đơn Thuần Sẽ Không Làm Bạn Giàu

Đây là nơi cuộc trò chuyện trở nên thực tế cho người dùng Snuggle.

Lucas chạy LP. Anh ấy hiện đang ở vị thế ETH/USDC trên Aerodrome. Anh ấy sử dụng Snuggle và MaxFi. Nhưng khi anh ấy lùi lại và nhìn vào điều thực sự đã xây dựng tài sản của anh ấy, lợi nhuận LP không phải là câu trả lời.

"Nếu chúng ta lùi đủ xa, không phải LP làm tôi kiếm tiền. Đó là việc tích lũy các tài sản chất lượng trong thời gian dài để tôi có thể bán trong bull run."

Toán học của anh ấy: nếu bạn có $100.000 trong một LP và bạn kiếm 50%, đó là $50K. Tiền tốt, nhưng không thay đổi cuộc sống của bạn. Điều thay đổi cuộc sống của bạn là những gì bạn làm với lợi nhuận đó.

Khung của Lucas:

1. LP tạo ra dòng tiền — phí và (trong một số trường hợp) hàng tồn kho được tái cân bằng.
2. Tích lũy đầu ra đó vào các tài sản chất lượng — chủ yếu là BTC và ETH cho cá nhân anh ấy.
3. Xây dựng "túi bull run" qua chu kỳ.
4. Bán trong bull run với 3-5x hoặc hơn trên các tài sản tích lũy đó.

Xếp lớp lợi nhuận stablecoin bên cạnh. Lucas giữ stable nhàn rỗi kiếm khoảng 5% trên Aave hoặc Compound thụ động, và sử dụng các vòng lặp vay/cho vay tiên tiến hơn để đẩy nó lên 10–13% trên stable. Không đồng đô la nào nhàn rỗi.

Hiệu ứng gộp lại qua một chu kỳ thị trường đầy đủ là điều tạo ra sự giàu có. Không phải lợi nhuận LP riêng lẻ. Đây là lý do tại sao Snuggle tự nhiên ghép cặp với chương trình giảng dạy UIG — chúng tôi tự động hóa lớp LP; họ dạy bạn phải làm gì với mọi thứ chảy ra khỏi nó.

Tên "Snuggle" Bắt Nguồn Từ Đâu — và Tại Sao Giao Thức Được Đặt Tên Đó

Đây là câu chuyện đằng sau cái tên trên cửa.

Một thành viên UIG tên là Chad — Lucas mô tả anh ấy là "siêu thông minh, thành công bằng phương tiện của riêng mình, điều hành một công ty marketing web e-commerce lớn" — đang thử nghiệm các kỹ thuật tái cân bằng trong cộng đồng. Anh ấy đã tính toán toán học của việc tái cân bằng đến tận giới hạn ngoài của một range thanh khoản tập trung, thay vì tái tập trung xung quanh giá hiện tại.

Toán học đã hoạt động: đó là cách hiệu quả vốn nhất để xử lý một lần tái cân bằng vì nó không yêu cầu bất kỳ swap token nào. Chad bắt đầu gọi nó là "snuggling". Các thành viên UIG khác đã chấp nhận thuật ngữ này, CryptoLabs Research bắt đầu sản xuất nội dung về nó, và cái tên đã được giữ lại.

Alex 'YaBonks' Walch — người đã dạy chiến lược LP và huấn luyện các thành viên UIG qua kỹ thuật snuggle thủ công nhiều năm — sau đó đã xây dựng giao thức on-chain tự động hóa nó. Giao thức đó là Snuggle: động cơ tái cân bằng zero-swap, on-chain lấy kỹ thuật UIG thủ công và chạy nó tự động, 24/7. MaxFi đến sau, như một whitelabel được xây dựng trên cùng smart contracts của Snuggle — UI khác, lựa chọn pool và cặp khác (bao gồm các cặp altcoin), cùng công nghệ tái cân bằng Snuggle bên dưới.

Vì vậy khi bạn gửi vào Snuggle, bạn đang sử dụng phiên bản on-chain của chiến lược mà cộng đồng UIG đã chứng minh bằng tay. Tên giao thức là một lời tri ân trực tiếp đến nguồn gốc UIG của nó. Nếu bạn muốn gửi vào một pool chạy chiến lược này tự động, hãy đến snuggle.fi/deposit.

Đối Thủ Vô Tình Chứng Minh Snuggle Hoạt Động

Một trong những khoảnh khắc hài hước nhất trong cuộc trò chuyện: một đối thủ cạnh tranh gần đây đã chạy một so sánh head-to-head trực tiếp 47 ngày cố gắng chứng minh rằng Snuggle không hoạt động. Họ đã kiểm tra với MaxFi (chạy trên Snuggle), đăng kết quả công khai, và không nhận ra rằng họ vừa xuất bản sự ủng hộ Snuggle tốt nhất trong năm. Cả hai vị thế bắt đầu ở $2.000 và thị trường cơ sở đã giảm trong cửa sổ kiểm tra. Các con số kết thúc:

• Hệ thống của họ: $1.706 (100% tự động gộp lại vào vị thế)
• MaxFi chạy trên Snuggle: $1.453 trong vị thế + $288 trong phần thưởng đã trả = $1.741 tổng cộng

Snuggle drawdown ít hơn đối thủ — đó là điểm. Trong thị trường giảm, tái cân bằng zero-swap của Snuggle chịu ít thiệt hại hơn cách tiếp cận của đối thủ. MaxFi (trên Snuggle) đã đánh bại đối thủ $35 trong 47 ngày, và đối thủ là người đăng video. Họ rõ ràng không hiểu rằng mô hình auto-compounding 50/50 chia phí kiếm được giữa gộp lại trong vị thế và ví của người dùng — vì vậy con số táo-với-táo là tổng kết hợp, không chỉ số dư vị thế.

Khi gộp lại, khoảng cách đó lớn hơn nhiều so với những gì nó trông giống như. Một lợi thế ~2% trong 47 ngày được ngoại suy thành khoảng 17% vượt trội mỗi năm. Qua một chu kỳ thị trường 4 năm đầy đủ, điều đó kép lại thành gần 88% lợi nhuận bổ sung — trên cùng một pool, với cùng một số vốn, vào cùng những ngày. Lãi kép là cốt lõi của tất cả.

Và đây là điều khiến ưu thế thực sự còn lớn hơn: 17% hằng năm đó thực ra là mức sàn, không phải mức trần. Nửa ví $288 của Snuggle nằm nhàn rỗi trong suốt 47 ngày, không sinh lời gì cả. Toàn bộ $1.706 của đối thủ liên tục được auto-compound trở lại vị thế suốt thời gian đó. Vì vậy Snuggle đã thắng cuộc đối đầu với một tay bị trói sau lưng — một nửa phí thu được cố ý không được triển khai. Lấy $288 đó và tái triển khai (vào một vị thế Snuggle khác, vào stable kiếm 5% trên Aave, vào bất cứ thứ gì có năng suất) và sự vượt trội mở rộng hơn nữa. Qua cả một năm chạy vị thế theo cách này, với nửa ví thực sự được đưa vào làm việc, ưu thế thực sự lớn hơn 17% một cách đáng kể. Phân chia 50/50 là một tính năng cho người dùng muốn dòng tiền có thể chi tiêu mà không phải tháo dỡ vị thế — nhưng trong một so sánh hiệu suất thuần túy, đó là một bất lợi, và Snuggle vẫn thắng.

"Họ thậm chí không hiểu các con số hoạt động như thế nào."

Clip làm Aaron cười trong nửa cuộc phỏng vấn. Alex và Aaron đều chỉ ra rằng họ cổ vũ cho tất cả mọi người xây dựng trong không gian này — đây là một biên giới khó khăn — nhưng đó là một chiến dịch marketing không cố ý hiệu quả đáng kinh ngạc cho cách tiếp cận Snuggle.

Cài Đặt Snuggle Thực Tế — Khuyến Nghị Của Aaron

Đây là phần để đánh dấu.

Aaron đã chạy các vị thế trên MaxFi — vốn đặt trực tiếp trên các smart contracts và động cơ tái cân bằng của Snuggle, vì vậy mọi cài đặt được dịch 1:1 sang vị thế Snuggle. Sau nhiều năm chạy LP cả thủ công và thông qua phiên bản on-chain, hướng dẫn thực tế của anh ấy:

• Độ rộng range: 5–10% cho blue chip, 10–20% cho các cặp degen. Tránh 3–4% — APR tiêu đề là ngoạn mục nhưng vị thế dành quá nhiều thời gian ngoài range để bắt chúng.
• Độ trễ tái cân bằng: 4–8 giờ. Đủ dài để tránh tái cân bằng quá mức trong chop. Đủ ngắn để duy trì năng suất.
• APR ở các cài đặt này vẫn xuất sắc. Bạn không cần phải đuổi theo range chật nhất có thể để chiến thắng.

"Bạn chỉ ngồi lại, thư giãn và để hệ thống làm phép thuật của nó và đó là vẻ đẹp của LP farming."

Cài đặt cá nhân của Lucas khác — anh ấy chạy khoảng 20% rộng trên WETH/USDC. Điều đó nghiêng vị thế của anh ấy nhiều hơn về giữ tài sản cơ sở qua biến động (tốt hơn cho tích lũy, ít tái cân bằng hơn) và ít hơn về thu phí tối đa. Cả hai đều hợp lệ. Cài đặt phù hợp phụ thuộc vào việc bạn đang tối ưu cho dòng tiền (chặt hơn, cách tiếp cận của Aaron) hay tích lũy qua chu kỳ (rộng hơn, cách tiếp cận của Lucas).

Tư thế đó — đặt các tham số một cách có chủ ý dựa trên những gì bạn thực sự muốn từ vị thế, sau đó để hệ thống chạy — là điều phân biệt các LPer kiên nhẫn với những người tự tái cân bằng thủ công đến quên lãng.

Bạn có thể mô hình hóa các cài đặt này trước khi gửi tiền bằng cách sử dụng trình mô phỏng backtest, và theo dõi vị thế trên trang Positions.

Nhận Bài Học, Đừng Bỏ Cuộc

Cuộc phỏng vấn kết thúc về tư duy, và đáng để trích dẫn.

Aaron đề cập rằng anh ấy đã mất bảy con số trên thị trường chứng khoán — không phải một lần, mà nhiều lần — và không bỏ cuộc. Bài học:

"Ngay tại vực thẳm nơi bạn đang học, rất nhiều người chỉ bỏ cuộc. Họ nói, 'Vâng, tôi đã giao dịch hoặc tôi đã làm điều này hoặc tôi đã làm điều đó và tôi đã mất.' Bạn không lấy bài học đó. Tại sao bạn lại mất? Và suy ngẫm về nó. Bạn có thể đã làm gì khác?"

Lucas thêm vào khung gắn kết toàn bộ cuộc trò chuyện:

"Cuộc sống là một trò chơi chọn cuộc phiêu lưu của riêng bạn. Xây dựng một doanh nghiệp, làm việc, làm thợ ống nước, làm nhà đầu tư, bất cứ điều gì bạn muốn làm bạn có thể làm. Tôi biết nhiều người đã làm rất tốt với crypto, cổ phiếu, giao dịch — tôi không quan tâm đó là gì. Nếu bạn cam kết với nó và trở thành một bậc thầy, bạn sẽ làm rất tốt."

Từ đó — bậc thầy — là sợi chỉ xuyên suốt. UIG, CryptoLabs Research, Snuggle, MaxFi. Các công cụ mạnh mẽ. Cộng đồng là thực. Nhưng điều duy nhất gộp lại qua nhiều năm là sự thành thạo mà bạn xây dựng bằng cách bám vào nó qua các va chạm.

Cách Kết Nối

• Đối tác giáo dục: cryptolabsresearch.com — Lucas Rubix, UIG (Underdog Investment Group), và đội đã đặt tên "snuggle" ngay từ đầu
• Snuggle: gửi một vị thế, backtest một chiến lược, hoặc kiểm tra vị thế mở của bạn
• Cài đặt khởi đầu được đề xuất (từ Aaron): range 5–10% trên blue chip, độ trễ tái cân bằng 4–8 giờ. Lucas chạy rộng hơn (~20% trên WETH/USDC) nếu bạn muốn nghiêng về tích lũy

Tiết lộ rủi ro: thanh khoản tập trung mang lại impermanent loss, rủi ro hợp đồng thông minh và rủi ro thị trường. Tái cân bằng zero-swap của Snuggle giảm IL khoảng 50% so với AMM truyền thống nhưng không loại bỏ nó. Hiệu suất backtest không phải là sự đảm bảo cho lợi nhuận tương lai. Đọc tiết lộ rủi ro đầy đủ tại snuggle.fi/risks trước khi gửi tiền.